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PLANIFIER AUJOURD'HUI
POUR RÉCOLTER DEMAIN
Toute personne souhaite pouvoir maintenir son
niveau de vie à sa retraite et même l'améliorer
si possible. Avec la disparition de l'État-providence
et l'alourdissement du fardeau fiscal des contribuables, les
caisses de retraite de l'État risquent bientôt
de ne plus suffire devant l'accroissement du nombre de retraités
et le vieillissement de la population.
Vis-à-vis cette situation, il faut réagir, se
prendre en main et trouver soi-même, avec l'aide de
spécialistes, le scénario qui nous permettra
d'atteindre nos objectifs et d'assurer le succès de
notre plan de retraite.
Le notaire planificateur financier est la personne toute choisie
pour vous accompagner dans cette démarche, notamment
en matière de retraite, de placements, d'assurances
et de succession.
ENGAGEZ DONC UN CHEF
D'ORCHESTRE !
Vous croyez ne pas en avoir besoin ? Détrompez-vous,
car une planification financière réussie, c'est
très souvent le fruit du travail d'une équipe
multidisciplinaire : notaire, comptable, spécialiste
en assurance-vie, courtier en valeurs mobilières, banquier,
etc.
Parce que votre notaire planificateur financier ne négligera
aucun détail pour que toutes ces personnes travaillent
ensemble à l'atteinte de vos objectifs, il constitue
la personne-ressource toute désignée pour coordonner
votre planification financière en fonction de votre
situation personnelle. De plus, jamais il ne sera placé
en conflit d'intérêts puisqu'il lui est interdit
de vous vendre des produits financiers, d'assurances ou de
placements.
UNE STRATÉGIE
FISCALE POUR ENRICHIR VOTRE CAISSE DE RETRAITE
L'élaboration d'une stratégie fiscale personnelle
vous aidera à réduire au maximum votre fardeau
fiscal et vos impôts. Résultat : vous pourrez
ainsi investir vos économies d'impôt dans des
programmes de retraite. D'ailleurs, ces économies d'impôt
constituent souvent l'apport le plus important d'un contribuable
dans la recherche d'une pleine autonomie financière
à la retraite.
DES PLACEMENTS SÛRS
POUR DORMIR EN PAIX
Vous vous êtes fixé des objectifs
de retraite en vue de protéger votre qualité
et votre niveau de vie. Pour les atteindre, il importera d'abord
d'examiner votre situation personnelle, puis de définir
le genre d'investisseur que vous êtes. Bien sûr,
les économies que vous
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réaliserez
en vue de votre retraite devront être placées pour
rapporter des revenus, mais sachez que votre meilleur investissement
demeure celui qui ne vous empêchera pas de dormir sur
vos deux oreilles.
Vous ne serez donc pas surpris d'apprendre que c'est la tolérance
au risque qui donnera le ton général à
votre portefeuille. D'ailleurs, les planificateurs financiers
vous diront que «la modération a bien meilleur
goût» et «qu'un tien vaut mieux que deux tu
l'auras». Consultez votre notaire planificateur financier
; il vous aidera à concevoir une stratégie de
placement à la fois sûre et profitable.
POUR FAIRE FACE À
L'INÉVlTABLE
Nous quitterons tous le monde des vivants un
jour. Ce jour-là, un bon programme d'assurance sur
la vie mettra à la disposition de votre conjoint et
de vos enfants un revenu de remplacement tout en leur fournissant
les liquidités requises pour acquitter les impôts
et les autres frais qui découleront de votre décès.
Mais saviez-vous qu'il existe des programmes de protection
dont vous pourriez bénéficier de votre vivant
? Ainsi, vous pourriez adhérer à des régimes
collectifs ou à des plans individuels d'assurance-invalidité
pour contrer les aléas de la vie. Il s'agit là
d'un aspect important à ne pas négliger, parce
que les malheurs n'arrivent pas qu'aux autres...
LE TESTAMENT: AU COEUR
DE VOTRE PLANIFICATION FINANCIÈRE
Toute planification financière personnelle devra comporter
la signature d'un testament. Si vous décédez
sans testament, la planification successorale que vous aurez
si soigneusement mise en place risque d'être inutile.
Le testament est et demeurera toujours l'assise, la pierre
angulaire de votre planification successorale. Il importe
donc qu'il soit rédigé par un expert et, sans
l'ombre d'un doute, qu'il soit fait sous la forme notariale.
Tout changement dans vos conditions de vie commandera une
révision ponctuelle de votre testament de façon
à y apporter les modifications appropriées.
La planification financière est à la fois simple
et complexe. Pour éliminer les soucis financiers à
votre retraite, prenez soin de faire votre planification financière
personnelle avec un maître d'oeuvre un notaire spécialisé
en planification financière.
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